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看奔奔族如何规划理财生活四

2019-10-12 19:45:25来源:励志吧0次阅读

看奔奔族如何规划理财生活(四)

理财心得:

有人以为理财规划是一堆枯燥的数学报表的堆积,是各种数据详细测算后的呈现,是制定好后就一成不变的方案

。其实我认为,理财方案是具有阶段性的,更多的是一种理财观、人生观的体现

,即以客户目前阶段的能力为基础,满足其目标和需求。应随着人生的阶段性的变化而改变,势必需要进行理财规划方案的调整,为其呈现出每个阶段的理财方案,突出各阶段的不同的理财重点。

当然,可以为客户进行分期的目标方案,包括短期目标、中期目标、长期目标。以及按照需求可分为现金规划、购房规划、购车规划、保险规划、投资规划、养老规划等。所以理财规划并不拘泥于形式,也不拘泥于某一项具体数据的准确性,最为重要的是对客户的各方面真实需求的体会

,了解市场各时期的变化

,真正站在客户的角度上提供可执行的中肯建议。

将资产配置放在首位,注意资产的安全性和流动性,把握重大的历史变革和经济热点,以未雨酬谋的方式,综合考虑客户的个人情况、市场的变动趋势,以保值为主增值为辅,积极调配和转变资产组合,这样才能为客户提供出一套有价值的理财方案。

理财师简介

赵冬:展恒理财研究员,国家理财规划师(CHFP),并具有保险代理、房地产评估、房地产经纪等相关资格认证。对于经济的宏观、基金(国内基金+海外基金)、房地产、保险、黄金等多个投资领域均具有较为深入的研究,主要研究方向为国内开放式基金及封闭式基金的搭配组合,致力于为投资者打造适合个人的投资组合。[1][2][3][4]

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